Inwestycje
Moduł inwestycji pozwala śledzić Twój portfel inwestycyjny — od lokat i funduszy po akcje i kryptowaluty. Widzisz, ile zainwestowałeś, ile jest aktualnie warte i jaki masz zysk lub stratę.
Premium: Moduł inwestycji jest dostępny wyłącznie w planie Premium.
Portfel inwestycyjny
Na stronie inwestycji widzisz przegląd całego portfela:
Pasek boczny z podsumowaniem
- Liczba inwestycji — ile pozycji masz w portfelu
- Łącznie zainwestowano — suma wartości początkowych
- Łączny koszt — suma kosztów (opłaty, prowizje)
- Aktualna wartość — łączna bieżąca wartość portfela
- Zysk / strata — różnica + procent
Wykres portfela
Wizualizacja alokacji portfela — ile procent przypada na którą pozycję.
Strona inwestycji
Lista inwestycji
Możesz filtrować inwestycje: Wszystkie / Aktywne / Zamknięte.
Każda karta inwestycji pokazuje:
- Kolorowy pasek boczny (zielony = zysk, czerwony = strata)
- Nazwę i tagi
- Aktualną wartość i datę ostatniej wyceny
- Zysk/stratę (kwota + procent)
- Kwotę zainwestowaną
- Status (Aktywna / Zamknięta)
Karty inwestycji
Dodawanie inwestycji
- Kliknij Nowa inwestycja
- Wypełnij formularz:
| Pole | Opis | Wymagane |
|---|---|---|
| Nazwa | Np. "Lokata PKO 6M", "ETF S&P 500" | Tak |
| Opis | Dodatkowe szczegóły | Nie |
| Tagi | Tagi do kategoryzacji (np. "lokata", "akcje") | Nie |
| Waluta | Waluta inwestycji | Tak |
| Data rozpoczęcia | Kiedy zainwestowałeś | Tak |
| Wartość początkowa | Ile zainwestowałeś | Tak |
| Koszt | Opłaty, prowizje (opcjonalnie) | Nie |
Zamknięcie inwestycji
Jeśli inwestycja jest już zakończona (sprzedałeś, lokata się skończyła):
- Włącz toggle Zamknięta
- Podaj datę zamknięcia i wartość końcową
Formularz nowej inwestycji
Historia wartości
Kluczowa funkcja modułu! Dla każdej inwestycji możesz dodawać wpisy wartości — punkty w czasie pokazujące, ile inwestycja jest warta w danym dniu.
Na przykład dla ETF-a:
- 1 stycznia: 10 000 zł
- 1 lutego: 10 500 zł
- 1 marca: 10 200 zł
- 1 kwietnia: 11 300 zł
Na podstawie tych wpisów Finansify rysuje wykres wartości w czasie i oblicza aktualną wartość portfela.
Szczegóły inwestycji
Dodawanie wpisu wartości
- Otwórz szczegóły inwestycji
- W sekcji wpisów wartości kliknij Dodaj wpis
- Podaj datę i wartość
Obliczanie zysku/straty
Finansify oblicza zysk/stratę automatycznie:
- Zysk/strata (kwota) = Aktualna wartość - Wartość początkowa
- Zysk/strata (%) = (Aktualna wartość - Wartość początkowa) / Wartość początkowa × 100
"Aktualna wartość" to:
- Wartość końcowa (jeśli inwestycja zamknięta)
- Ostatni wpis wartości (jeśli istnieje)
- Wartość początkowa (jeśli brak wpisów)
Wielowalutowość
Jeśli masz inwestycje w różnych walutach (np. EUR, USD), Finansify przelicza je na Twoją walutę główną do celów podsumowania portfela.
Zobacz też:
- Ustawienia finansowe — waluta główna i kursy walut
- Subskrypcja — inwestycje to funkcja Premium