Portfele
Portfel to miejsce, w którym trzymasz pieniądze — konto bankowe, gotówka w kieszeni, konto oszczędnościowe. W Finansify każdy portfel śledzi swoje saldo osobno, a Ty widzisz całkowity bilans na dashboardzie.
Typy portfeli
Finansify obsługuje trzy typy portfeli:
| Typ | Ikona | Kiedy używać |
|---|---|---|
| Bank | Budynek banku | Konto bankowe — możesz wybrać bank i podać IBAN |
| Gotówka | Banknot | Pieniądze w gotówce, portfel fizyczny |
| Inne | Portfel | Wszystko inne — konto inwestycyjne, PayPal, kryptowaluty itp. |
Lista portfeli
Na stronie portfeli widzisz wszystkie swoje portfele. Domyślnie wyświetlają się jako karty — na desktopie możesz przełączyć na widok tabeli.
Każda karta portfela pokazuje:
- Nazwa portfela
- Typ (ikona + etykieta)
- Saldo
- Nazwa banku (dla portfeli bankowych)
- Ostatnie 4 cyfry IBAN (zamaskowane)
- Gwiazdka oznaczająca portfel główny
Lista portfeli
W trybie zaawansowanym nad listą portfeli widzisz też statystyki: łączne saldo ze wszystkich portfeli i liczbę portfeli.
Tworzenie portfela
- Na stronie portfeli kliknij Nowy portfel
- Wypełnij formularz:
| Pole | Opis | Wymagane |
|---|---|---|
| Nazwa | Np. "Konto główne", "Oszczędności", "Gotówka" | Tak |
| Saldo początkowe | Ile pieniędzy jest aktualnie na koncie | Tak |
| Portfel główny | Oznacz jako domyślny portfel (żółty toggle) | Nie |
| Typ | Bank / Gotówka / Inne | Tak |
| Bank | Wybierz bank z listy (tylko dla typu "Bank") | Nie |
| IBAN / nr konta | Numer konta (tylko dla typu "Bank") | Nie |
| Notatki | Dodatkowe informacje | Nie |
Formularz nowego portfela
Wskazówka o imporcie CSV
Jeśli wybierzesz bank, który obsługuje import CSV (MBank, PKO BP, Santander, Nest), pod formularzem pojawi się informacja, że możesz importować wyciągi bankowe do tego portfela.
Portfel główny
Jeden z portfeli możesz oznaczyć jako główny (gwiazdka). Portfel główny:
- Jest domyślnie wybierany przy tworzeniu nowych transakcji
- Wyświetla się jako pierwszy na liście
- Jest wyróżniony żółtą gwiazdką
Żeby zmienić portfel główny — edytuj nowy portfel i włącz toggle "Portfel główny". Poprzedni portfel główny automatycznie straci ten status.
Saldo portfela
Saldo to suma: saldo początkowe + wszystkie wpływy - wszystkie wydatki. Aktualizuje się automatycznie przy każdej transakcji. Nie musisz go ręcznie przeliczać.
Jeśli masz portfele w różnych walutach, na dashboardzie zobaczysz je przeliczone na Twoją walutę główną.
Edycja i usuwanie
Edycja
Kliknij na portfel, potem Edytuj. Możesz zmienić nazwę, saldo początkowe, bank, IBAN i notatki.
Usuwanie
Przy usuwaniu portfela musisz zdecydować, co zrobić z transakcjami przypisanymi do tego portfela:
- Przenieś transakcje — wybierz inny portfel, do którego trafią transakcje
- Usuń transakcje — wszystkie transakcje z tego portfela zostaną usunięte
Dialog usuwania portfela
Limit w planie Free
W planie Free możesz mieć do 3 portfeli (np. konto główne + oszczędności + gotówka). Przy próbie utworzenia 4. portfela zobaczysz informację o limicie.
Premium: W planie Premium nie ma limitu na liczbę portfeli.
Zobacz też:
- Transakcje — transakcje przypisane do portfeli
- Import CSV — import wyciągów z banku do portfela
- Ustawienia finansowe — waluta główna i dodatkowe waluty
- Subskrypcja — limity planu Free